Meer en meer laten grote marktspelers planning aan specialisten
Jo Viaene is Algemeen directeur bij Optima Financial Planners.
"Meer en meer laten grote marktspelers planning aan specialisten"
"Financiële producten worden moeilijker, door nieuwe wetgeving, maar ook door een grotere creativiteit bij de ontwerpers van de financiële producten", dat zegt Jo Viaene, algemeen directeur van Optima Financial Planners. Deze organisatie helpt bedrijfsleiders, zelfstandigen, vrije beroepen en vermogende particulieren met hun financiële en fiscale planning.
"Onder onze 140 medewerkers vind je ruwweg twee types medewerkers: de generalisten en de specialisten. De eersten begeleiden de dossiers, zij kunnen de zaken op een bevattelijke manier voorstellen aan de klant. Uiteraard hebben ze de hulp nodig van specialisten: in successie, pensioenplanning, enz. Het spreekt voor zich dat wij altijd op de hoogte moeten zijn van de laatste ontwikkelingen. Daarom is er één medewerker die constant alle relevante publicaties doorneemt en samenvat."
Dat is ook nodig, want de financiële producten veranderen in sneltreinvaart. Soms ook onder impuls van de klant. "Door een continue zoektocht naar rendement en veiligheid kom je automatisch terecht bij complexere producten. Neem als voorbeeld het einde van de jaren negentig: veel klanten waren toen op zoek naar rendement. Even later volgt dan de beursmalaise, met als gevolg dat iedereen terug op zoek gaat naar veiligheid. De financiële spelers passen zich aan en ontwikkelen nieuwe producten. Anderzijds heb ik de indruk dat de grote instellingen soms producten voor zichzelf creëren: om de marges en winstgevendheid voor de aandeelhouders te garanderen. Dat levert ingewikkelde en weinig transparante producten op. En ten slotte heb je de wijzigende wetgeving. Recent nog besliste de regering om de obligatiefondsen te belasten. De bankiers zullen als antwoord daarop een product ontwikkelen dat niet onder die wetgeving zal vallen. Het ziet ernaar uit dat de grote marktspelers beslist hebben zich bij hun core business te houden. Waarom? Omdat deze materie zeer omvangrijk is, en heel moeilijk in een groot bedrijf kan gentegreerd worden."
(bron: Vacaturekrant 19/11/2005)
